2023-11-20 07:30
廖嘉紅
美國公債是上天 的禮物? 配息5%無風險, 專家不選美債ETF原因曝
從去年底到今年底,新聞網路及身旁的朋友,都在討論「美國公債」,我也被銀行理專推薦過,你一定很好奇,到底有什麼好康的嗎?
這是因為過去3次聯準會升息結束後的暫停升息及降息期間,長天期美債漲勢驚人。
目前隨著聯準會升息進入尾聲,投資人認為美國長天期公債價格即將止跌回升。
年初我婉拒理專的原因是,我雖然無法確定美國聯準會是否會繼續升息,但當時美國通貨膨脹依然嚴重,應該不可能降息,乖乖存美元定存也有4.8%的利率。
感冒在家休養,上網查了元大和國泰20年期(以上)美國公債指數基金基金,最近一年大約從最高點跌了20%,而且還是全世界最安全的美國公債。
這應該超乎大家的想像吧?債劵基金應該是比較保守安全的投資工具,跌20%怎麼會這麼慘?
今年以來,債券殖利率節節攀高,10年期美債更刷新5%紀錄,由於債券殖利率與價格呈反向關係,導致債券價格「一路向南」,套牢的人很多。
被網友戲稱為哲安基金、最狂分析師的摩爾證券投顧投資長郭哲榮,日前公布自己重砸5千萬元,買進國泰20年美債(00687B)合計1,700多張,平均成本28.6元。
不料短短幾天就賠逾百萬,讓他直呼沒想到:「不知道債券可以賠那麼快。」還好現在已經從虧損「倒賺」250萬。
沒想到吧!債劵ETF的波動這麼大!
⏰投資要清楚自己的目標,不要跟風:
上週6個月的美元定存到期,匯率也到預設的滿足點,部分資金換回台幣,目前正在思考是否要買美國公債。R姐你瘋了嗎?剛剛不是才說,美債基金今年曾跌了20%,波動大!
不要緊張,請聽我慢慢說明。
我要買的是美國公債,而不是美債ETF或基金。
美債ETF或基金沒有到期日,美國公債可選擇到期日。
目的是鎖住目前4.5~5%的高利,如果美國聯準會一直保持目前高利率,我會持有到期收回本金和利息。無風險的投資報酬4.5~5%,我已經滿意了!
如果幸運的遇到美國聯準會降息,美國長年期公債大漲,我會開心地跳起來接受上天的禮物!
⏰投資一定要做功課:
好朋友聽到劵商的推薦就打算ALL IN,真是嚇到我了!趕快丟了一些資料給他。沒想到,他居然回覆我:
「沒看,都不知道有這麼多事要注意,所以買公司債會不會比較安全呢?」
美國公債是把我們的錢借給美國政府,是全世界最安全的商品之一,公司債的信用評等不可能比美國公債高......|
💝親愛的啊~對自己「心愛的錢」絕對不可以單純的聽某個理專、劵商或網紅就交出去!
任何的投資都要做功課!畢竟苦或樂都是由我們自己承受,沒有人能為我們負責!你同意嗎?
💝你發現了嗎?有規劃沒規劃差好大,傳承風險規劃記得找R姐!💝
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《作者:廖嘉紅》傳承風險顧問,協助打造你的幸福人生。
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