新手入門基金【富蘭克林基金】-全球氣候變遷基金,結合兩大主流趨勢「AI科技+氣候變遷」,ESG基金研究分享。

2023-10-27 11:07

隨著通膨越來越可怕,錢不斷變薄,

打造被動收入,已經是現在人很喜歡研究的課題,

畢竟只靠著死薪水,追不上貨幣貶值的腳步。

我從以前就喜歡看書,步入30歲以後,

開始慢慢涉獵跟財經相關的書籍。

除了看書、看財經相關影片,

最近也喜歡聽podcast,

利用短短10幾分鐘,邊做家事邊聽podcast。

那天在一個常聽的理財podcast節目裡,

聽到主持人介紹一檔很厲害的基金,

就是富蘭克林的全球氣候變遷基金。

其實我對基金,本來沒有太好的印象。

因為剛出社會時,那時投資型保單很夯,我也有買一張。

接著遇到金融海嘯,本來正10幾%的基金,

全部都變成負數,有些最多甚至還到負30%,

後來沒幾年,就把這張保單給減額繳清掉了。

有過這次經驗,心裡覺得基金對我來說,應該不是太合適的理財工具。

不過最近幾年,聽身邊的人聊他們的理財方式,

發現很多朋友,還是有在定期購買基金。

因此那天聽到主持人介紹,富蘭克林的全球氣候變遷基金,

從2020到今年,過去三年疫情期間,

漲幅居然超越科技股,耳朵瞬間張很大。

當下我是馬上google,輸入全球氣候變遷基金,

就跳出富蘭克林證券投資顧問有限股份公司。

才知道富蘭克林算是間老品牌,也是好品牌的投顧公司。

進一步再去搜尋這隻氣候變遷基金,

它結合了兩大投資主流趨勢「AI科技+氣候變遷」,

大家也知道最近股市最瘋的,莫過於AI股,

有AI的加持,未來性似乎值得看好。

只要是投資,就一定有風險。

不過這檔ESG全球氣候變遷基金,

在同類型基金中名列前茅的風險等級RR3,算是穩健。

它的眼光長遠,

將「永續運輸、永續農林業、水資源及廢棄物管理」納入選股評估,

這是跟其他只評估能源效率的ESG基金,最大不同的地方。

當初會選擇基金做為投資工具,最主因是不像股票天天要看盤,

基金又結合了很多種投資標的,

不太需要一直看顧著他,很方便也省事。

氣候變遷基金都是跟綠能相關的公司,

這檔基金含蓋了20幾種股票,

這種綠能相關的投資標的,在台灣沒有上市,只能透過基金購入。

它也是極少數符合歐盟「永續金融揭露規範」最高層級的深綠基金。

投資就是為了打造被動收入,績效一定是大家最看重的事情,

而我查了一下,氣候變遷基金成立以來的報酬率。

原本有打算買穩健的全球或北美道瓊指數,發現這檔績效不錯,

成立至今,累積到2023的8月底,

績效無論是跟道瓊30或全球指數相比都略勝一籌。

除了績效要好,小資族的我,對於一些小細節也會注重。

現在在富蘭克林線上申購基金,不僅申購0手續費,

且直接在富蘭克林購買基金,就不用向其他通路一樣,

被收信託保管費等費用,算是相當划算,

畢竟通膨,有些東西能省則省。


通常大家都會有穩健的基金,效益就比較不佳的迷思,

但富蘭克林全球氣候變遷基金,

無論是短、中、長期績效,都勝MSCI世界指數表現,

本益比、低股價淨值、股價/現金流量比都很低。

不過我自己對於投資,也是算保守型,

建議大家可以按照自己可以承受,又不會影響財務分配的比例下去投資,

才能達到累積人生財富的目標,

不一定要跟上,也可以當作多一個投資參考囉!

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