股神巴菲特又大買300億美債,你也該這麼做嗎?真心話跟你說

2023-11-22 20:00

你聽說了嗎?股神巴菲特又連續3周各別買進100億美元美國國債。美國公債就是把你的錢借給美國政府。

聽說現在買美債超甜,價格已來到10年低點,怎麼買都不會輸;利率又在高檔,4~5%比定存還高,讚啦!

等一下,你知道股神巴菲特買的是長期公債還是短期公債呢?長期公債和短期公債各有什麼樣的優勢和風險呢?我們一起來關心一下吧!

儘管2023年的8月1號,美國公債被惠譽信用評等公司調低信用評級,巴菲特說不擔心、馬斯克高喊「無腦買美債」

但是他們2個人都是拿身上多餘的錢,去買美國的短期國庫券(1年期以內的短期公債)。他們為什麼會這樣選擇呢?

短期美國公債有3個特性:

首先,美國政府的違約風險依然很低。

而且,美國短期公債目前可以獲得比長期公債更高的報酬率,3個月的公債殖利率5.42%,6個月的公債率是5.45%

最重要的是,短期美國公債也能讓我們保持資金的流動性。

相對的,因為頻繁的到期,到期的資金會有重新再投資的風險。

利率與債劵價格的關係:

當美國央行調高利率,新發行的公債的殖利率也會跟著調升,市場上的債劵殖質利率也會跟著一起調升。


就像台灣的預售屋價格上漲,中古屋的建築成本明明沒有改變,但中古屋的價格也跟著上漲!

因為長期債券的存續期間較長,利率變動的敏感度較高;短期債劵價格對利率變化就沒有那麼明顯。

長期債劵的特性:

1、長期鎖定利率:如果是直接投資債券,持有到到期沒有違約的話,報酬率在我們購買的時候就已經可以確定,也就是殖利率,因此不是票面利率而是在債卷利率才是我們關注的重點。

2、因為長期公債對比率比較敏感,當利率下降的時候價格上升幅度較大;當利率上升的時候,價格也會下跌的比較明顯。

3、當利率上升時,將錯過其他高收益機會。

沒有最好,只有適合自己

長期公債適合追求「長期穩定、固定收益」或想要做債劵價差操作投資人。

因為長期公債可以長期鎖定當下債券的殖利率,所以適合追求「長期穩定、固定收益」投資人與退休族。

例如我們現在買下10年期到期的美國公債,債券殖利率4.3%,代表未來10年我們都可以獲得4.3%的利息,這樣就鎖住了當下的利率。

因為長期公債對利率的敏感性高,如果你是想要做債劵價差操作投資人。

短期公債:適合需要「短期低風險、資金流動性高」的投資人。

「股神」巴菲特大買美國短期國庫券,但同時避開較長期公債和降低股票比率。彭博經濟學家指出,這樣的操作明白顯示,這位傳奇投資人正伺機而動,待全球經濟「轉折點」來臨,就準備進場大買價值被低估的資產。

💝親愛的啊~任何的投資都要做功課,並根據自己的風險承受能力和投資目標來決定!

絕對不可以單純的聽某個理專、劵商或網紅就投資,畢竟苦或樂都是由我們自己承受,沒有人能為我們負責!你同意嗎?

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